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億万長者を目指すなら、税金面からは投資家が有利!

 

身近なところで貯金額が多い人を思い浮かべた場合、給与が高い人よりも株式投資などで成功した人の方が多いのではないでしょうか?ここ数年、アベノミクスで相場が上昇したことも影響していますが、給与所得と比較して株式投資などは税金面で優遇されており、手元にお金が残りやすいという側面があります。今回は、それぞれの税率と手取り金額について比較してみました。



給与所得と株式投資に対する税金の比較

 

給与と株式投資などで稼いだ場合とを比較するとそもそも課税される税率が異なります。

 

所得税は、他の所得と合算し税額を計算する総合課税と、他の所得と合算せずその所得だけで税額を計算する分離課税にわけて計算します。給与所得や仮想通貨の売買などで生じた損益は、総合課税に該当し、FXや株式投資で生じた損益は、分離課税に該当します。総合課税と分離課税は、税率が異なります。

 

総合課税:給与所得・仮想通貨での損益

分離課税:FX・株式投資での損益

 

総合課税

給与所得や仮想通貨の売買などで生じた損益は、総合課税として下記の税率を乗じて計算します。さらに、住民税が10%課税されるため、最高税率は55%にもなります。

 

所得税率

課税される所得金額 税率 控除額
195万円以下 5% 0円
195万円を超え 330万円以下 10% 97,500円
330万円を超え 695万円以下 20% 427,500円
695万円を超え 900万円以下 23% 636,000円
900万円を超え 1,800万円以下 33% 1,536,000円
1,800万円を超え4,000万円以下 40% 2,796,000円
4,000万円超 45% 4,796,000円

 

 

 

分離課税

分離課税の場合は、一律で20.315%(所得税15.315%、住民税5%)課税されます。

 

 

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酒居

FXや株式投資は、確実に利益がでるとは限らず、損をすることもあるわけですから、税率的に優遇されているのは当然といえます。逆に、仮想通貨の場合は、税制上非常に厳しい取り扱いになっています。



給与所得者とデイトレーダーの手取り金額の比較

 

給与所得者とデイトレーダーの手取り金額を比較してみました。収入が増えるほど、手取り金額に差がつきます。

 

給与所得者の手取り

年収 500万円 1,000万円 3,000万円 5,000万円 1億円 2億円
5億円
社会保険 693,720 1,173,780 1,506,420 1,506,420 1,506,420 1,506,420 1,506,420
労働保険 15,000 30,000 90,000 150,000 300,000 600,000 1,500,000
所得税 142,500 832,800 7,691,300 16,129,000 39,032,600 84,839,800 222,261,300
住民税 244,500 629,000 2,589,700 4,583,700 9,568,700 19,538,700 49,448,700
差引 3,904,280 7,334,420 18,122,580 27,630,880 49,592,280 93,515,080
225,283,580

※東京都中央区、独身、40歳未満で試算

 

 

デイトレーダーの手取り(特定口座・申告不要制度を選択した場合)

売却益 500万円 1,000万円 3,000万円 5,000万円 1億円 2億円
5億円
国保 41,400 41,400 41,400 41,400 41,400 41,400 41,400
年金 196,920 196,920 196,920 196,920 196,920 196,920 196,920
所得税 765,750 1,531,500 4,594,500 7,657,500 15,315,000 30,630,000 76,575,000
住民税 250,000 500,000 1,500,000 2,500,000 5,000,000 10,000,000 25,000,000
差引 3,745,930 7,730,180 23,667,180 39,604,180 79,446,680 159,131,680
398,186,680

※国民健康保険料は、特定口座・申告不要制度を選択した場合の金額です。申告不要制度を選択しない場合やFXでの差益がある場合は、所得に応じた金額となります。(最高96万円)

 


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